Betaalagentdiensten in Georgië
Een betaalagent is een Georgische vennootschap die op grond van een schriftelijke agentuuropdracht betalingen voor een cliënt ontvangt of verricht en hem de stukken overhandigt die zijn boekhouding en zijn bank nodig hebben. Ondernemingen gebruiken die opzet om gewone commerciële redenen: een tegenpartij die alleen aan een lokaal geregistreerde vennootschap factureert of van haar betaling aanvaardt, een valuta of route die hun eigen bank niet bedient, of een eenmalige transactie die geen eigen vennootschap rechtvaardigt. Wij structureren en documenteren die opzet — de opdracht, het compliancedossier en de boekhoudstukken — met een geregistreerde Georgische agentuurvennootschap uit ons partnernetwerk, of met uw eigen Georgische vennootschap, die wij voor u kunnen oprichten. Opdrachten die gericht zijn op het omzeilen van sancties of beperkingen van welk rechtsgebied ook, aanvaarden wij niet, en u blijft verantwoordelijk voor de regels die in uw eigen land voor u gelden. Waar een activiteit als gereglementeerde betaaldienst geldt, is registratie bij de Nationale Bank van Georgië vereist — dat zeggen wij, in plaats van het te omzeilen.
Al gekozen omdat u op deze pagina bent. Laat alleen weten hoe wij u bereiken.
Klaar om te versturen
Meestal antwoord binnen één werkdag. Geen nieuwsbrieven.
Wat we doen
- Agentuuropdracht naar Georgisch recht — een schriftelijke overeenkomst die vastlegt wat wordt betaald, aan wie, in welke valuta, op wiens instructie en wat de vergoeding van de agent is.
- Compliancedossier voordat er geld beweegt — identificatie van beide tegenpartijen en hun uiteindelijk belanghebbenden, vragen over de herkomst van middelen, screening op sanctielijsten en beperkte goederen, en een duidelijk ja of nee in plaats van stille vertraging.
- Inkomende betalingen — de agent ontvangt middelen van uw klant op een Georgische rekening, bevestigt de ontvangst en geeft ze door volgens de opdracht.
- Uitgaande betalingen — facturen van leveranciers en opdrachtnemers worden voldaan in GEL, USD of EUR, met het betalingsdoel en de onderliggende overeenkomst gedocumenteerd voor de compliancetoets van de bank.
- Boekhoudstukken — agentuurrapport, dienstenfactuur en acceptatieverklaring per periode, plus de bankbevestiging per overboeking, zodat transactie en commissie schoon in uw administratie landen.
- Reconciliatie en een contactpersoon met naam — een overzicht van elke behandelde betaling en één persoon die antwoordt wanneer uw bank of uw accountant naar een overboeking vraagt.
Hoe het werkt
Aanvraag en screening: u beschrijft de betaling, de tegenpartijen en de onderliggende overeenkomst; wij toetsen of de opzet kan worden bediend en antwoorden binnen enkele werkdagen.
Juridische toets: waar het betalingspatroon als gereglementeerde betaaldienst zou kunnen gelden, laten wij dat beoordelen voordat er iets wordt ondertekend, in plaats van aan te nemen dat een agentuuropdracht het dekt.
Overeenkomst: de opdracht wordt ondertekend en de vennootschaps- en identiteitsdocumenten van beide zijden worden opgevraagd.
Uitvoering: middelen worden overgemaakt of gefactureerd, de betaling volgt zodra de dekking binnen is, en u ontvangt de bevestiging en de stukken over het betalingsdoel.
Rapportage: u ontvangt het agentuurrapport, de factuur en de verklaring voor uw boekhouding, plus een periodieke reconciliatie van alle bewegingen.
Veelgestelde vragen
Voor wie is deze dienst bedoeld?
Voor ondernemingen met gewone grensoverschrijdende handel die via hun eigen bankkanaal ongemakkelijk af te wikkelen is: een tegenpartij die een lokaal geregistreerde vennootschap eist, een valuta of route die de bank niet bedient, of een losse transactie die een eigen Georgische vennootschap niet rechtvaardigt. Betaalt u regelmatig, dan is uw eigen Georgische vennootschap met bankrekening doorgaans goedkoper, transparanter en robuuster, en dan verwijzen wij u daarheen.
Welke verzoeken wijst u af?
Alles met gesanctioneerde personen, entiteiten of rechtsgebieden, beperkte goederen en goederen voor tweeërlei gebruik, betalingen waarbij de werkelijke begunstigde is verhuld, en elke opzet die tot doel heeft een sanctie of beperking te omzeilen — in Georgië of elders. Wij wijzen ook af wanneer de onderliggende overeenkomst niet bij de betaling past of de documentatie van de tegenpartij de toets niet doorstaat. Screening gebeurt voordat een instructie wordt aanvaard, zodat u vroeg een duidelijk antwoord krijgt in plaats van later een geblokkeerde overboeking.
Is hiervoor een licentie van de Nationale Bank van Georgië nodig?
Dat hangt af van wat er feitelijk gebeurt, en het is een vraag voor juridische beoordeling en niet voor een algemeen antwoord. Volgens de Georgische wet op betaalsystemen en betaaldiensten is het aanbieden van betaaldiensten — waaronder geldovermaking — als bedrijfsactiviteit gereglementeerd en vereist het registratie bij de Nationale Bank van Georgië; optreden als agent voor een bepaalde principaal op grond van een commerciële opdracht is een andere constructie. Waar uw geval op die grens valt, wordt beoordeeld voordat er iets wordt ondertekend, en waar registratie de juiste route is, zeggen wij dat en helpen wij bij de aanvraag.
Welke stukken krijg ik voor mijn boekhouding?
Per periode: de agentuurovereenkomst, een agentuurrapport met de voor u verrichte of ontvangen betalingen, de dienstenfactuur met de commissie, een acceptatieverklaring en de bankbevestiging per overboeking. Dat is de set die uw boekhouder en uw accountant nodig hebben om zowel de transactie als de vergoeding vast te leggen. Voeren wij ook uw administratie, dan verwerkt ons boekhoudteam de transacties op uw Georgische entiteit.
Gerelateerde diensten & gidsen
Deze pagina beschrijft onze dienst en geeft algemene informatie — het is geen fiscaal of juridisch advies. Tarieven, drempels, voorwaarden en bevoegde instanties kunnen veranderen, en naast de Georgische regels gelden de regels van uw woonland. Wij bevestigen de actuele situatie voor uw dossier schriftelijk voordat u opdracht geeft. · Laatst herzien 07/2026