Услуги платёжного агента в Грузии
Платёжный агент — это грузинская компания, которая по письменному агентскому поручению принимает или отправляет платежи за клиента и передаёт документы, необходимые его бухгалтерии и банку. К такой схеме прибегают по обычным коммерческим причинам: контрагент выставляет счёт или принимает оплату только от компании, зарегистрированной на месте; нужны валюта или направление, которые не обслуживает собственный банк; либо разовая сделка не оправдывает регистрацию компании. Мы структурируем и документируем такую схему — поручение, комплаенс-дело и бухгалтерские документы — с зарегистрированной грузинской компанией-агентом из нашей партнёрской сети либо с вашей собственной грузинской компанией, которую мы можем зарегистрировать. Мы не принимаем поручения, направленные на обход санкций или ограничений любой юрисдикции, а ответственность за правила, действующие для вас в вашей стране, остаётся на вас. Если деятельность квалифицируется как регулируемая платёжная услуга, требуется регистрация в Национальном банке Грузии, и мы говорим об этом прямо, а не обходим требование.
Выбрано автоматически, потому что вы на этой странице. Осталось указать, как с вами связаться.
Можно отправлять
Обычно отвечаем в течение одного рабочего дня. Без рассылок.
Что мы делаем
- Агентское поручение по грузинскому праву — письменный договор с указанием, что оплачивается, кому, в какой валюте, по чьему распоряжению и каково вознаграждение агента.
- Комплаенс-дело до любого движения средств — идентификация обеих сторон и их конечных владельцев, вопросы о происхождении средств, проверка по санкционным спискам и по ограниченным товарам, ясное «да» или «нет» вместо молчаливой задержки.
- Входящие платежи — агент принимает средства от вашего заказчика на грузинский счёт, подтверждает поступление и передаёт их согласно поручению.
- Исходящие платежи — оплата счетов поставщиков и подрядчиков в лари, долларах или евро с документально подтверждённым назначением платежа и основным договором для банковской проверки.
- Документы для учёта — агентский отчёт, счёт на услуги и акт по каждому периоду плюс банковское подтверждение по каждому переводу, чтобы операция и вознаграждение корректно отражались в вашей отчётности.
- Сверка и персональный контакт — выписка по всем проведённым платежам и конкретный человек, который отвечает, когда вопрос по переводу задаёт ваш банк или аудитор.
Как это работает
Запрос и проверка: вы описываете платёж, контрагентов и основной договор; мы проверяем, возможна ли работа в принципе, и отвечаем в течение нескольких рабочих дней.
Юридическая проверка: если характер платежей может квалифицироваться как регулируемая платёжная услуга, мы привлекаем юриста для оценки до подписания, а не исходим из того, что агентское поручение это покрывает.
Договор: подписывается поручение и собираются корпоративные и идентификационные документы по обеим сторонам.
Исполнение: средства перечисляются или выставляется счёт, платёж проводится после поступления денег, вы получаете подтверждение и документы по назначению платежа.
Отчётность: вы получаете агентский отчёт, счёт и акт для бухгалтерии, а также периодическую сверку всех движений.
Часто задаваемые вопросы
Кому подходит эта услуга?
Компаниям с обычной внешнеторговой деятельностью, расчёты по которой неудобно проводить через собственный банк: контрагент работает только с компанией, зарегистрированной на месте; нужны валюта или направление, которые банк не обслуживает; либо разовая сделка не оправдывает регистрацию своей грузинской компании. Если платежи регулярные, собственная компания и счёт в Грузии обычно дешевле, прозрачнее и надёжнее — в таком случае мы порекомендуем именно этот путь.
Какие запросы вы отклоняете?
Всё, что связано с подсанкционными лицами, компаниями и юрисдикциями, с ограниченными товарами и товарами двойного назначения, с платежами, где скрыт реальный выгодоприобретатель, а также любые схемы, цель которых — обойти санкцию или ограничение, будь то в Грузии или в любой другой стране. Мы также отказываем, если основной договор не соответствует платежу или документы по контрагенту не выдерживают проверки. Проверка проходит до принятия поручения, поэтому вы получаете ясный ответ заранее, а не заблокированный перевод позже.
Нужна ли для этого лицензия Национального банка Грузии?
Зависит от сути деятельности, и это вопрос юридической оценки, а не универсального ответа. По Закону Грузии о платёжной системе и платёжных услугах оказание платёжных услуг как вида деятельности, включая денежные переводы, регулируется и требует регистрации в Национальном банке Грузии; работа агентом для конкретного принципала по коммерческому поручению — иная конструкция. Где именно находится ваш случай на этой границе, определяет юридическая оценка до подписания документов, и если правильный путь — регистрация, мы говорим об этом и помогаем её пройти.
Какие документы я получу для бухгалтерии?
За каждый период: агентский договор, агентский отчёт с перечнем платежей, проведённых за вас, счёт на услуги с вознаграждением, акт приёмки и банковское подтверждение по каждому переводу. Этого комплекта достаточно бухгалтеру и аудитору, чтобы отразить и операцию, и вознаграждение. Если мы ведём ваш учёт, наша бухгалтерия проведёт эти операции по вашей грузинской компании.
Смежные услуги и гиды
Эта страница описывает нашу услугу и даёт общую информацию — это не налоговая и не юридическая консультация. Ставки, пороги, условия применения и компетентные органы могут меняться, а наряду с грузинскими правилами действуют правила страны вашего резидентства. Актуальную ситуацию по вашему случаю мы подтверждаем письменно до начала работы. · Обновлено 07/2026