Servicios de agente de pagos en Georgia
Un agente de pagos es una sociedad georgiana que recibe o realiza pagos por cuenta de un cliente al amparo de un mandato de agencia escrito y le entrega los documentos que necesitan su contabilidad y su banco. Las empresas recurren a ello por razones comerciales ordinarias: una contraparte que solo factura o acepta pagos de una sociedad registrada localmente, una divisa o una ruta de pagos que su banco no atiende, o una operación puntual que no justifica constituir una sociedad. Estructuramos y documentamos ese montaje —el mandato, el expediente de cumplimiento y la documentación contable— con una sociedad de agencia georgiana registrada de nuestra red de socios, o con su propia sociedad georgiana, que podemos constituir por usted. No aceptamos instrucciones dirigidas a eludir sanciones o restricciones de ninguna jurisdicción, y usted sigue siendo responsable de las normas que le apliquen en su propio país. Cuando una actividad constituye un servicio de pago regulado, se exige registro ante el Banco Nacional de Georgia, y lo decimos en lugar de sortearlo.
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Qué hacemos
- Mandato de agencia de derecho georgiano — un acuerdo escrito que fija qué se paga, a quién, en qué divisa, por instrucción de quién y cuál es la retribución del agente.
- Expediente de cumplimiento antes de mover dinero — identificación de ambas contrapartes y de sus titulares reales, preguntas sobre el origen de los fondos, cribado de listas de sanciones y bienes restringidos, y un sí o un no claros en lugar de una demora silenciosa.
- Pagos entrantes — el agente recibe los fondos de su cliente en una cuenta georgiana, confirma la recepción y los transmite según el mandato.
- Pagos salientes — las facturas de proveedores y contratistas se liquidan en GEL, USD o EUR, con el concepto del pago y el contrato subyacente documentados para la revisión de cumplimiento del banco.
- Documentación contable — informe de agencia, factura de servicios y acta de aceptación por periodo, más la confirmación bancaria de cada transferencia, para que la operación y la comisión se contabilicen con limpieza.
- Conciliación y un contacto con nombre — un extracto de cada pago gestionado y una persona que responde cuando su banco o su auditor pregunta por una transferencia.
Cómo funciona
Consulta y cribado: describe el pago, las contrapartes y el contrato subyacente; comprobamos si el montaje puede atenderse y respondemos en unos días laborables.
Revisión jurídica: cuando el patrón de pagos pudiera constituir un servicio de pago regulado, lo hacemos evaluar antes de firmar nada en lugar de suponer que un mandato de agencia lo cubre.
Contrato: se firma el mandato y se recaban los documentos societarios y de identidad de ambas partes.
Ejecución: los fondos se transfieren o se factura, el pago se realiza una vez disponibles los fondos, y usted recibe la confirmación y la documentación del concepto.
Reporting: recibe el informe de agencia, la factura y el acta para su contabilidad, además de una conciliación periódica de todos los movimientos.
Preguntas frecuentes
¿A quién se dirige este servicio?
A empresas con comercio transfronterizo ordinario que resulta incómodo liquidar por su propio canal bancario: una contraparte que insiste en una sociedad registrada localmente, una divisa o una ruta de pagos que el banco no atiende, o una operación aislada que no justifica una sociedad georgiana propia. Si liquida pagos con regularidad, su propia sociedad georgiana con cuenta bancaria suele ser más barata, más transparente y más sólida, y en ese caso le orientaremos hacia ahí.
¿Qué solicitudes rechazan?
Todo lo que implique personas, entidades o jurisdicciones sancionadas, bienes restringidos o de doble uso, pagos en los que se oculte el beneficiario real y cualquier montaje cuyo propósito sea eludir una sanción o restricción, en Georgia o en cualquier otro lugar. También rechazamos cuando el contrato subyacente no se corresponde con el pago o cuando la documentación de la contraparte no resiste el examen. El cribado se hace antes de aceptar la instrucción, de modo que obtenga una respuesta clara pronto y no una transferencia bloqueada después.
¿Hace falta licencia del Banco Nacional de Georgia?
Depende de qué se haga realmente, y es una cuestión de valoración jurídica más que de respuesta general. Conforme a la Ley de Georgia sobre sistemas y servicios de pago, prestar servicios de pago —entre ellos el envío de dinero— como actividad empresarial está regulado y exige registro ante el Banco Nacional de Georgia; actuar como agente de un principal determinado al amparo de un mandato comercial es una construcción distinta. Dónde cae su caso en esa línea se valora antes de firmar, y cuando el registro es la vía correcta lo decimos y ayudamos a tramitarlo.
¿Qué documentación recibo para mi contabilidad?
Por periodo: el contrato de agencia, un informe de agencia con los pagos realizados o recibidos por su cuenta, la factura de servicios con la comisión, un acta de aceptación y la confirmación bancaria de cada transferencia. Ese es el conjunto que su contable y su auditor necesitan para registrar tanto la operación como la retribución. Si también llevamos sus libros, nuestro equipo contable asienta las operaciones en su entidad georgiana.
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Esta página describe nuestro servicio y ofrece información general: no es asesoramiento fiscal ni jurídico. Los tipos, umbrales, requisitos y autoridades competentes pueden cambiar, y las normas de su país de residencia se aplican junto a las georgianas. Confirmamos por escrito la situación aplicable a su caso antes de que nos encargue el trabajo. · Última revisión 07/2026